diff --git a/jituan/services/alipay_pay.py b/jituan/services/alipay_pay.py
index ef5ae4d..f865a99 100644
--- a/jituan/services/alipay_pay.py
+++ b/jituan/services/alipay_pay.py
@@ -48,31 +48,80 @@ def get_alipay_config(club_id=None):
 # ==================== 密钥加载 ====================
 
 def _load_private_key(key_str):
-    """加载 RSA 私钥，兼容 PEM 格式与裸 Base64（DER）格式。"""
+    """加载 RSA 私钥，兼容 PEM、PKCS#8 DER、PKCS#1、PKCS#8 多种格式。
+
+    沙箱私钥常为 PKCS#1 格式（裸 base64 前缀 MIIEowIBAAKCAQEA），
+    生产私钥常为 PKCS#8 格式（裸 base64 前缀 MIIEvQIBADANBgkqhkiG9w0BAQEFAASCBKcw），
+    此处按顺序尝试多种加载方式以兼容两者。
+    """
     if isinstance(key_str, bytes):
         key_str = key_str.decode('utf-8')
 
+    key_str = key_str.strip()
+
+    # 1. 标准 PEM（含 -----BEGIN 头）
     if '-----BEGIN' in key_str:
         return serialization.load_pem_private_key(
             key_str.encode('utf-8'), password=None,
         )
 
-    der_bytes = base64.b64decode(key_str)
-    return serialization.load_der_private_key(der_bytes, password=None)
+    raw = key_str.replace('\n', '').replace('\r', '').replace(' ', '')
+
+    # 2. PKCS#8 DER（裸 base64）
+    try:
+        der_bytes = base64.b64decode(raw)
+        return serialization.load_der_private_key(der_bytes, password=None)
+    except Exception:
+        pass
+
+    # 3. PKCS#1 PEM 包装（-----BEGIN RSA PRIVATE KEY-----）
+    pem_pkcs1 = _wrap_pem(raw, 'RSA PRIVATE KEY')
+    try:
+        return serialization.load_pem_private_key(pem_pkcs1.encode('utf-8'), password=None)
+    except Exception:
+        pass
+
+    # 4. PKCS#8 PEM 包装（-----BEGIN PRIVATE KEY-----）
+    pem_pkcs8 = _wrap_pem(raw, 'PRIVATE KEY')
+    return serialization.load_pem_private_key(pem_pkcs8.encode('utf-8'), password=None)
 
 
 def _load_public_key(key_str):
-    """加载支付宝公钥，兼容 PEM 格式与裸 Base64（DER）格式。"""
+    """加载支付宝公钥，兼容 PEM、X.509 DER 及 PEM 包装格式。
+
+    支付宝公钥标准为 X.509 SubjectPublicKeyInfo，裸 base64 前缀通常为
+    MIIBIjANBgkqhkiG9w0BAQEFAAOCAQ8A，load_der_public_key 原生支持；
+    为稳妥起见追加 PEM 包装兜底。
+    """
     if not key_str:
         return None
     if isinstance(key_str, bytes):
         key_str = key_str.decode('utf-8')
 
+    key_str = key_str.strip()
+
+    # 1. 标准 PEM（含 -----BEGIN 头）
     if '-----BEGIN' in key_str:
         return serialization.load_pem_public_key(key_str.encode('utf-8'))
 
-    der_bytes = base64.b64decode(key_str)
-    return serialization.load_der_public_key(der_bytes)
+    raw = key_str.replace('\n', '').replace('\r', '').replace(' ', '')
+
+    # 2. X.509 DER（裸 base64）
+    try:
+        der_bytes = base64.b64decode(raw)
+        return serialization.load_der_public_key(der_bytes)
+    except Exception:
+        pass
+
+    # 3. PEM 包装兜底（-----BEGIN PUBLIC KEY-----）
+    pem_pub = _wrap_pem(raw, 'PUBLIC KEY')
+    return serialization.load_pem_public_key(pem_pub.encode('utf-8'))
+
+
+def _wrap_pem(raw_b64, label):
+    """将裸 base64 字符串包装为标准 PEM 格式（每行 64 字符）。"""
+    lines = [raw_b64[i:i + 64] for i in range(0, len(raw_b64), 64)]
+    return f'-----BEGIN {label}-----\n' + '\n'.join(lines) + f'\n-----END {label}-----'
 
 
 # ==================== 签名 / 验签 ====================